COME NON FARSI FREGARE…

truffa

Seguendo il contenuto del mio ultimo articolo vorrei dare un po’ di informazioni a voi, cari lettori, su cosa si potrebbe verificare quando si viene approcciati da studi che promettono consulenza fiscale e finanziaria in ambiente internazionale.

Trattare questo topic è obbligatorio, visto il numero di richieste che ricevo ogni giorno da persone che presentano SEMPRE gli stessi dubbi:

• Senta Dottore, è possibile scontare questa garanzia bancaria?
• Senta Dottore, è possibile andare in banca e chiedere un’affidamento sulla base di questo capitale sociale?
• Senta Dottore, sulla base di questa capitalizzazione in quanto tempo si potrà ottenere un finanziamento?

Ripropongo queste domande perchè ho sempre verificato che dietro a queste richieste ci sono due elementi comuni:

1. Un problema di una persona che in relazione ad una situazione di difficoltà/disperazione si affida a soluzioni di “consulenti”, convita dai bla bla bla, una bella presenza, bei vestiti e belle penne piuttosto che da concretezza
2. La solita truffa messa in moto da quelli che la scorsa volta un mio cliente ha definito “SQUALI” incontrati nel mercato Inglese.

Sulla base di questa definizione e delle varie esperienze passate e presenti, visto il fine di questo blog, mi sembra doveroso da parte mia fare due cose: dare un po’ di dignità e credibilità al mio lavoro e dare delle informazioni che possano permettere alle persone, qualora si avvicini uno Squalo, perchè sia possibile avvistarlo evitando perdite economiche e facili illusioni che spesso portano a frustrazione a disperazioni aggiuntive.

Il compito di questo articolo è quello di darvi gli strumenti base per smascherare gli squali. Lo farò ritornando ai punti di cui sopra

Senta Dottore e’ possibile scontare questa garanzia bancaria?

La risposta è no e le ragioni sono le seguenti:

1. Scontare una garanzia bancaria non significa, come gli squali vogliono far credere, pagare a loro una commisione, di norma abbastanza elevata, che ci permette di andare in banca e ricevere liquidità. Di norma si promette intorno all’ 80% per le BG (garanzie bancarie) a un’anno con percentuali a scendere per gli anni seguenti. Una BG generalmente si mette come sottostante a garanzia di un’operazione reale. Pertanto, qualora vi troviate in difficoltà, non pensate che sia possibile attraverso lo sconto di una BG/MTN/FIDEJUSSIONE andare in una banca Inglese o estera e farsi dare dei soldi che saranno vostri. Questi titoli possono essere valutati dalla banca solo su operazioni effettuate nel paese in cui scontate. In ogni caso tengo a sottolineare che, per quel che riguarda l’ Inghilterra, a meno che non siate correntisti con posizioni personali attive in banca e già elevate ed in possesso di ASSET personali, scordatevi che sia possibile fare operazioni di questo tipo. E sfido chiunque sostenga il contrario.
2. Quando gli squali si avvicinano, porteranno dei titoli o li manderanno in copia  via email fornedovi le seguenti informazioni:

• Copia del titolo con timbro e firma (guardate con attenzione; di norma è tutto palesemente e falso)
• Nominativo della persona che ha ricevuto il titolo affidato (generalmente Russo o Arabo, con invio anche di Passaporto)
• Codice ISIN (numero di identificazione del titolo) di identificazione come prova provata del titolo dicendo che con l’ISIN è possibile risalire allo strumento finanziario (in effetti è vero), non considerando che dall’ISIN si risale allo strumento finanziario esistente ma non correlato all’operazione proposta
• Vi diranno che faranno con voi delle JVA, Joint Venture Agreement, basando il tutto su alte performaces prodotte con programmi ad alto rendimento perchè in base a questo voi ripagherete il titolo: cose mai viste ed impossibili da un punto di vista reale da realizzare nel mercato.
• Vi diranno che nei contratti firmeranno loro come procuratori tanto hanno la procura aperta da parte del beneficiario del titolo (operazione rifiutata da tutte le banche del Mondo).

Al fine di evitare perdite di tempo ed economiche, ricordatevi di chiedere sempre quanto segue:

• Email del banker (mi raccomando, il banker della banca che emette il titolo deve avere un’email ufficiale e non un account gmail, yahoo, hotmail o altro)
• Numero di telefono di rete fissa e non numero di cellulare (attenzione, i cellulari inglesi iniziano tutti con 07. Pertanto quando ricevete qualcosa da un’email non ufficiale e comunicate solo tramite cellulare, sapete già che stanno cercando di fregarvi)
• Guardate all’importo del titolo che vi propongono che di norma si aggira sempre al di sopra di 100 Milioni di $/€ e fate un ragionamento: com’è possibile farsi affidare questa cifra? Fate questa domanda allo squalo e chiedete che vi dia il bilancio/visura del beneficiario del titolo
• Altro aspetto: come mai una persona mi viene a proporre un’affare di queste dimensioni, quando potrebbe farlo da solo?

Nel momento in cui voi andrete a fare queste domande non ci sarà mai nessuno Squalo che potrà darvi una risposta in merito e la ragione è la seguente: E’ TUTTO FALSO!

Cercheranno di farvi credere che siano ottimi titoli. Solitamente:

• HSBC, filiale di Tottenham Court Road, ma si dimenticano di dirvi che è un semplice sportello bancario che non può, ripeto, NON PUO’ in alcun modo emettere questo tipo di strumenti
• Deutch Bank Francoforte, ma non vi daranno mai un nominativo di un Bank Officer. Vi diranno invece che si tratta di un titolo di nuova emissione che la banca emette per voi
• BARCLAYS: è sempre Barclays Londra o New York, questo in relazione al prestigio internazionale dal punto di vista finanziario delle due città.

Spesso i titoli proposti coinvolgono una LTD da costiuire perchè è a Londra che si chiuderà l’operazione. Vi dico che questa è pura, totale e assoluta fantasia. Non esisterà mai la possibilità in UK di fare ciò. Anche se si possiede soltanto una LTD nuova o datata senza null’altro correlato, non si possiede praticamente nulla nel Regno Unito. Ponetevi sempre questa domanda: “Posseggo qualcosa inUK? Se la risposta è no, dite al Signor Squalo che è stato un piacere fare una chiacchierata e bersi un caffè insieme, ma che avete altri programmi.

Invito tutti a prestare molta attenzione poichè, lavorando qui, ho ricevuto troppe richieste basate sulla convinzione che a Londra sia possibile lavorare facilmente  con strumenti finanziari. Posso dirvi che non è affatto così.

Capisco che chi si trova in difficoltà guardi solo ai risultati finali di una soluzione ben presentata da questi falsi esperti che sottolineano che tutto quello promesso è facilmente verificabile.

Il mio consiglio è quello di prendere nota delle poche domande riportate, ponendole al signor Squalo. Le reazioni possono essere facilmente prevedibili:

• La persona in questione non risponde più al telefono e sparisce;
• Si viene insultati perchè si mettono in discussione anni e anni di lavoro ed esperienza vantati dallo squalo.

Spero solo che questo primo articolo di una lunga serie su questo filone metta in guardia dalle facili promesse e spero che possa aiutare qualche persona ad evitare in futuro perdite economiche e frustrazione. Si consinglia sempre di affidarsi ai professionisti